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課程時長 21 時間:
課程簡介
機構模塊:盡職調查的基礎
- 金融機構盡職調查框架概述
- 治理結構、問責和報告線
- 與風險管理和內部控制系統整合
- 將盡職調查與組織戰略和合規文化相一致
管理模塊:領導與監督
- 董事會和高管在合規監督中的責任
- 建立合規委員會和問責機制
- 績效監控、升級和糾正行動計劃
- 道德領導力和決策框架
市場營銷與銷售模塊:道德行為與客戶透明度
- 客戶獲取和市場營銷活動中的盡職調查
- 管理利益衝突和披露的透明度
- 確保客戶溝通中的數據保護和同意
- 監控銷售實踐以符合合規並降低聲譽風險
技術模塊:運營和數據盡職調查
- 繪製數據流並識別敏感信息
- 評估系統控制和網絡安全態勢
- 將技術風險評估整合到合規審查中
- 用於盡職調查數據收集和報告的工具和自動化
財務模塊:財務誠信與風險分析
- 評估財務表現、償付能力和流動性指標
- 評估交易對手和供應商的財務穩定性
- 預防金融犯罪:反洗錢、反恐融資和制裁篩查
- 欺詐檢測、內部審計和危險信號指標
法律與監管模塊:CRS、FATCA和全球合規義務
- 理解共同報告標準(CRS)和FATCA要求
- 進行稅務居民身份、指示搜索和自我認證的盡職調查
- 主要法律框架:經濟合作與發展組織(OECD)、多邊稅收行政互助公約(MCAA)和國內實施
- 管理罰款、補救和報告義務
環境、健康與安全及商業誠信模塊
- 將ESG整合到盡職調查實踐中
- 金融和運營活動中的健康與安全合規
- 商業誠信政策和反腐敗措施
- 報告可持續性風險和合規差距
信息技術模塊:數據治理和安全合規
- IT治理框架和數字風險管理
- 數據完整性、保留和可追溯性標準
- 在數字轉型和AI採用中的監管合規
- 事件響應、災難恢復和韌性規劃
整合模塊:治理、風險和審計準備
- 整合跨部門的盡職調查發現
- 創建整合的合規儀表板和報告框架
- 為外部審計和監管檢查做準備
- 制定持續改進和培訓計劃
案例研究與實踐練習
- 審查和分類樣本客戶和供應商盡職調查文件
- 模擬多模塊風險評估場景
- 制定糾正行動和監控計劃
總結與下一步
最低要求
- 了解金融合規和風險管理流程
- 熟悉基本的稅務、監管或反洗錢/客戶盡職調查(AML/KYC)概念
- 在客戶開戶或治理方面的經驗是有幫助的
目標受眾
- 合規和風險管理官員
- 法律和審計專業人員
- 參與盡職調查流程的運營、財務和IT經理
客戶評論 (3)
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